【诚信建设万里行】“山寨期货”坑苦投资者 官方给出4种辨识方式

  54岁的武汉市民张女士是位股民。去年12月初,有人通过微信加她“好友”,称跟着“老师”炒股赚了不少钱,并介绍她观看网络直播。他们反复灌输“股票行情不行”的思想,鼓动去炒“香港恒生指数期货”,还时不时晒出“恒指期货账户”,显示大赚。这些让张女士很心动。

  今年117日,张女士开通了“恒指期货”平台账户并存入40万元,但不到一周就亏了39万元。随后的两个月,张女士又陆续投入了150余万元,结果血本无归。3月,张女士来到正规金融机构咨询,得知这个交易平台并未经过相关部门注册审批。张女士随后报案。

  据武汉警方介绍,根据受害人提供的转账记录和微信群一路追查,警方锁定一个分散在广州、深圳、石家庄等地的电信网络诈骗团伙。5月下旬,武汉、深圳、广州、石家庄多地公安联合破获这起全国范围特大电信网络诈骗案。以嫌疑人燕某为首的诈骗团伙,通过伪造“恒生指数”期货平台,诱导投资者炒期货,诈骗全国2000多人共计上亿元资金。

  经审查,燕某是团伙的头目,负责涉案虚假交易平台的“运营”;李某是“代理运营公司”头目,负责组织手下的“业务员”假扮“股民”“讲师”“客服”等诱骗受害人转账至虚假交易平台。武汉市公安局江岸区分局刑侦大队办案民警张诚在接受经济日报记者采访时表示,这个所谓的“恒指期货”平台是“山寨期货”,其行情接口貌似与香港恒生指数期货市场连接,但其实并没有真实交易。其资金接口是与一个第三方支付机构相连接。所谓的“老师”教受害者操作是幌子,只是屏幕上的数字变动而已,并没有真实交易。受害人转账的资金打入指定的第三方支付公司后,经过洗钱操作,被转移到嫌疑人控制的个人账户上。“这本质上是一种诈骗行为。”张诚说。

  据了解,这种“山寨期货”交易平台在业内被称为“微盘”“微交易”,涉嫌对赌交易,违反了《国务院关于清理整顿各类交易场所切实防范金融风险的决定》。在高压监管下,一些非法微盘转移到互联网,通过微信公众号、手机APP等进行推广,隐蔽性更强,让人稍不留神就掉入陷阱。

  业内人士表示,微盘交易大多宣称采用国际行情数据,可直接进行黄金、白银、股指、原油、期货等商品的小额交易,且界面直观,操作简单,即使是没有任何投资经验的新手,也可在相当短的时间内进行投资交易。其实微盘这种所谓的投资理财,是没有经过证监会批准上市交易的品种,基本是一个所谓的公司或团伙自己建立一个电子盘平台,不受任何部门监管,人为操控盘面,属于诈骗性质。

  所幸的是,最近央行支付结算司下发有关规定,自2018630日起,支付机构受理的涉及银行账户的网络支付业务全部通过网联平台处理。业内人士表示,网联这一专为第三方支付机构服务的支付清算平台的成立,凸显了监管部门加强对第三方支付机构资金流向严监管的决心,对于此类网络诈骗也有釜底抽薪之效。

  证监会有关部门提醒投资者,擦亮眼睛,从4个角度辨识非法期货活动。一是辨识主体资格。按照规定,开展期货业务,需要经中国证监会核准,取得相应业务资格,否则即为非法机构。投资者可以通过中国证监会网站(www.csrc.gov.cn)、中国期货业协会网站(www.cfachina.org)查询合法期货经营机构及其从业人员信息,或者向当地证监局核实相关机构和人员信息。

  二是辨识营销方式。一些不法分子往往以“老师”“期神”自居,以只要跟着他做就能赚大钱的说法吸引投资者。投资者需要知晓,合法的期货经营机构不得进行此类虚假宣传。投资者遇到这种情况请勿相信。期货交易具有高风险特点,不可能稳赚不赔。

  三是辨识互联网网址。非法期货网站的网址往往采用无特殊意义的字母和数字构成,或采用仿冒方法在合法期货经营机构网址的基础上变换或增加字母和数字。投资者可通过中国证监会网站或中国期货业协会网站查询合法期货经营机构的网址,识别非法期货网站。投资者请勿登录非法期货网站,以免误入陷阱,上当受骗。

  四是辨识收款账号。合法期货经营机构只能以公司名义对外开展业务,也只能以公司的名义开立银行账户,而非法机构往往以个人的名义开立收款账户。如果有人要求投资者把钱打入以个人名义开立的账户,投资者即可果断拒绝。

 


查看详情

26部门签署备忘录 对旅游领域严重失信人联合惩戒

  近日,记者从国家发改委网站获悉,为加快推进旅游诚信体系建设,加大旅游领域严重失信行为惩戒力度,国家发改委、人民银行、文化和旅游部等26个部门联合签署印发《关于对旅游领域严重失信相关责任主体实施联合惩戒的合作备忘录》(以下简称《备忘录》)。存在旅游严重失信行为的相关责任主体(以下简称“失信当事人”)将面临依法限制失信当事人进入旅游市场等3大类36项联合惩戒措施。

  《备忘录》明确,失信当事人包括旅行社、景区以及为旅游者提供交通、住宿、餐饮、购物、娱乐等服务的经营者及其从业人员。七类旅游领域严重失信情形包括:旅游经营者和旅游从业人员因侵害旅游者合法权益受到行政机关罚款以上处罚的;旅游经营者发生重大安全事故,属于旅游经营者主要责任的;旅游经营者和旅游从业人员因侵权、违约行为损害旅游者合法权益,被人民法院判决承担全部或者主要民事责任,或拒不执行法院判决的;旅游经营企业主要负责人和旅游从业人员因侵害旅游者合法权益,被人民法院判处刑罚的;旅游从业人员在执业过程中,因扰乱公共交通工具秩序、损坏公共设施、破坏旅游目的地文物古迹、违反旅游目的地社会风俗等行为,受到行政处罚或法院判决承担责任的;旅游经营者和旅游从业人员侵害旅游者合法权益,造成严重社会不良影响的;旅游经营者和旅游从业人员违反法律法规的其他情形。

  联合惩戒措施分为3类。第一类是限制或禁止失信当事人的市场准入、行政许可,比如依法限制失信当事人进入旅游市场、依法限制取得生产许可、依法限制参与工程建设项目招投标活动等。第二类是对失信当事人加强日常监管,限制融资和消费。第三类是限制失信当事人享受优惠政策、评优表彰和相关任职,比如限制乘坐飞机、列车软卧、G字头动车组列车全部座位、其他动车组列车一等以上座位等高消费及其他非生活和工作必需的消费行为,依法限制、暂停或取消政策性资金、政府补贴性资金和社会保障资金支持等。

  联合惩戒实施动态管理,失信信息自公布之日起满2年的,或者在规定期限内纠正失信行为、消除不良影响的,不再作为联合惩戒对象,不再将失信信息向社会进行公开公示,相关失信记录在后台予以保存。


查看详情

南宁对土地整治项目参建单位进行信用综合评价

  《南宁市土地整治项目参建单位信用评价暂行办法》(以下简称《暂行办法》)出台,将对南宁市土地整治项目参建单位进行信用综合评价,判定其信用行为,确定其信用等级。

  据介绍,凡在南宁市辖区范围内参与土地整治项目建设活动的土地整治项目可行性研究报告编制单位、规划设计及预算编制单位、土地复垦方案编制单位、测量单位、招标代理单位、施工单位、监理单位和审计单位等土地整治项目参建单位将纳入信用评价范围内,内容包括参建单位提供成果质量、从业行为、合同履约情况、服务态度、信用管理等方面。

  根据《暂行办法》,参建单位年度信用登记基础分为100分。评价分值划分为ABCD四个信用等级,各信用等级的分值范围为:A级:X90分,优秀;B级:80X90,良好;C级:60X80,合格;D级:X60,不合格。记者了解到,信用等级评定为C级(含C级)以上的单位为诚信单位,信用等级越高,在选取土地整治项目参建单位选取时,将予以优先考虑。而信用等级评定为D级的单位为不诚信单位,被评定为D级的参建单位将被纳入南宁市土地整治信用“黑名单”名录,并报送自治区国土资源厅。

  此外,未在自治区国土资源行政主管部门进行信用登记但已参与南宁土地整治相关业务的参建单位,将按《暂行办法》执行信用评价工作,评价结果作为申请信用档案登记的主要参考依据。该《暂行办法》已于201841日起实施,有效期为两年。

  据悉,此次《暂行办法》的出台,将对列入土地整治项目参建单位信用“红名单”的参建单位采取激励措施,对列入土地整治项目参建单位信用“黑名单”的参建单位采取惩治措施,进一步净化全市土地整治项目建设行业发展环境。


查看详情

广西建立扶贫领域黑名单管理制度

  日前,记者从广西壮族自治区财政厅获悉,随着脱贫攻坚进入攻坚拔寨关键时期,广西为加大扶贫资金监管力度,建立扶贫领域黑名单管理制度。

  据广西壮族自治区财政厅相关负责人表示,对于检查发现存在恶意骗取、侵占、挪用扶贫资金等严重违规违纪行为或造成资金损失浪费的项目实施单位和个人,除依法依纪严肃处理外,责成相关业务主管部门将其列入黑名单,3年内不得安排其承担扶贫项目或给予其扶持补助。属于《广西壮族自治区本级财政性资金管理使用领域负面清单管理办法》惩戒范围的,由自治区财政厅将违规主体列入自治区财政性资金管理使用领域负面清单,在1~3年内限制其申报所有中央和自治区财政性补助资金。

  据了解,为加大扶贫资金监管力度,2018330日出台了《广西壮族自治区财政厅关于印发强化扶贫资金监督检查三年行动方案(20182020年)的通知》,决定从2018年至2020年,每年由自治区财政厅统筹整合全区财政系统力量,采取统一部署,上下联动方式,对广西全区所有贫困县扶贫政策落实和资金管理使用情况进行地毯式检查,实现全面覆盖、不留死角。

 


查看详情